<dl id="gesws"></dl>
<rt id="gesws"></rt>
<rt id="gesws"></rt>
<rt id="gesws"></rt><acronym id="gesws"><optgroup id="gesws"></optgroup></acronym>
<tr id="gesws"></tr>
<acronym id="gesws"><optgroup id="gesws"></optgroup></acronym><rt id="gesws"><small id="gesws"></small></rt>
<rt id="gesws"></rt>

信用社主任的离任审计报告范文

审计报告 时间2018-09-08 我要投稿

离任审计要依据工会法审计署关于内部审计规定及有关法律法规和政策对审计对象在任期内各年度财务工作和经济活动结合工会工作实际情况进行客观公正实事求是地评价接下来小编为你带来信用社主任的离任审计报告范文希望对你有帮助

信用社主任的离任审计报告范文

根据xxx县农村信用合作社联合社主任批示的xx省农村信用社主要负责人离任审计建议书人字(2015)第3号按照xx省农村信用社主要负责人离任审计暂行办法的有关内容要求县联社组成*人审计组于2015年3月22日至3月27日对xxx社主任x同志进行了离任审计自2000年9月至2015年12月近3年多来的工作业绩采取?#30465;?#21548;谈查的方式进行了审计问即于2015年3月22日向被审计对象发送了审计调查?#31034;?听即于2015年3月22日下午召集审计组全体人员一同听取了369同志的述职报告;谈即与部分业务人员及该社负责人进行座谈对该同志述职报告的真实性及工作能力业务素?#23454;?#35848;自己的看法和评价;查即对x同志自2000年9月至2015年12月期间所负责的存款信贷财务及经营管理等情况查阅了自2000年9月至2015年12月有关登记簿会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等并将查阅的有关记录底稿座谈情况与x同志交换了意见现将审计有关情况报告如下

审计对象的基本情况及审计范围

***同志的基本情况

***同志男1979年9月出生汉族中共党员大专毕业助理会计师专业?#38469;?#32844;称;1992年10月任职于xx县农业银行1996年调入**县农村信用联社任业务发展部主任20XX年9月任**社主任至今

**信用社基本情况

**社现管?#25509;?#19994;部1个分社1个储蓄所1个共有正式员工126人其中在岗职工117人退休职工5人内退职工2人病退职工2人截止2015年12月底各项存款14220万元其中活期存款11673万元定期存款2547万元;各项贷款12967万元其中不?#21363;?#27454;1963万元不良率为6616%;固定资产余额1155万元;历年累亏损1059万元

审计范围

本次审计对x同志负责隆东分社信贷财务会计出纳等工作进行了全面审计并抽查了777分社778储蓄所的有关内控制度执行情况

审计组调阅了xxx社自20XX年9月至20XX年12月的会议记录查库登记簿稽核部门历次检查记录和信贷档案等资?#24076;?#37325;点审查了该社的各项经营管理情况 审计的总体评价

***同志在任职期间能认真执行党的路线方针政策努力实践报告"三个代表"的重要思想始终确立"存款立社"和"效益兴社"的经营理念业务熟悉处事稳妥思路清晰工作扎实具有一定的经营管理能力任期内能较好履行自己的岗位职责

一安全保卫内控管理方面

任职期间能及时贯彻传达上级的有关文件精神及时组织员工学习安全保卫等各项规章制度确保该社内控制度得到进一步的落实一是积极开展安全防范应急预案活动以提高员工应付突发性事件的能力;二是按照安全保卫有关文件要求落实安全防范责任制如于每年年初同全体员工签订安全责任书确保了该社安全保卫制度的进一步落实;三是按照上级稽核财务等职能部门在检查中提出的整改要求进行整改进一步规范了该社各项业务操作规程

二信贷管理方面

作为该社信贷管理第一责任人严格按444?#20449;?#26449;信用社贷款管理基本办法有关规定遵循贷款投放"安全性流动性效益性"的三性原则明确贷款方向在贷款投向上坚持为农业农村和农民服务宗旨;?#36865;?#36824;积极抓好不?#21363;?#27454;的清收盘活及资产保全等工作一是抓好贷款的营销做好支农贷款投放工作任期内共投放贷款近400万元有力地支?#33267;?#24403;地农村经济的发展;二是狠抓不?#21363;?#27454;盘活清收工作如落实信贷员岗位责任制列出重点跟踪对象采取"一户一策"或"一户多策"等灵活措施对钉子户及时起诉收到一定的效果;三是积极配合县"清收工作组"加强对不?#21363;?#27454;清收力度如初任职时该社贷款余额7683万元不?#21363;?#27454;余额就占5319万元不良率达到8643%2001年底下?#26723;?508%2002年底下?#26723;?098%到2015年底下降为6616%并呈现逐年下降的?#24049;?#21183;头任期内?#31807;e共o即?#27454;2356万元不良率下降2027%逐?#25509;?#21270;了该社信贷资产质量提高了整体经营效益四是加强资产保全工作的开展为防范信贷风险的产生一方面加强对超诉讼时效贷款清理及时补签了部分合法催收书;另一方面通过起诉或与贷户协商以物?#32456;?#31561;有效方式取得部分?#32456;?#29289;力求减少信贷资产的损失

三存款方面

确立"存款立社"的经营理念在加强营业窗口服务的同时积极带领全社干部职工挖掘储源以扩大县内存款市场份额优化负债结构增强发展后劲20XX年8月底该社存款只有13104万元2001年底2002年底分别达到13361万元13692万元到2015年底达到13878万元实?#33267;中?#19978;升的?#24049;?#24577;势任期内全社?#31807;?#22686;存款1774万元增幅2494%

四财务方面

任职期间一是在"效益兴社"经营思想的正?#20998;?#23548;下积极做好贷款收息工作做?#25509;?#25910;尽收20XX年底营业总收入87万元其中5011科目利息收入占营业总收入的983%收息率为268%;二是为确保各项利润指标的完成在做好贷款收息工作的同时积极抓好各项费用的节支工作通过采取一系列的行之有效措施后2000年底营业总支出211万元到2015年底营业总支出下降为187万元完成了当年减亏任务 审计发现的主要问题

一贷款管理方面

主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整

二财务管理方面

主要是财务制度执行不够严格如20XX年7月9日在5321科目列支会议费用199252元联社同意列支1800元超过19252元;2002年12月14日5321科目列支差旅费用460元无证明人签名;2002年11月12日列支购电源等费用4890元发票无数量单价内容要素

三内控管理方面

一是查库制度坚持不到位20XX年全年漏查辖属网点库存现金共欠9次其中大社营业部3次777储蓄所3次77分社3次20XX年全年漏查辖属网点库存现金共欠5次20XX年1至9月份对辖属网点库存现金检查共漏查3次;二是辖属原779分社于2001年发生了业务人员盗支有关账户?#24335;?#30340;案件为此县联社对其追究领导责任 审计结论

通过审计我们认为同志业务熟悉处事稳妥思路清晰工作扎实具有一定的经营管理能力虽存在上述两种不足之处但不影响岗位变动

相关推荐
˲Ʊapp
<dl id="gesws"></dl>
<rt id="gesws"></rt>
<rt id="gesws"></rt>
<rt id="gesws"></rt><acronym id="gesws"><optgroup id="gesws"></optgroup></acronym>
<tr id="gesws"></tr>
<acronym id="gesws"><optgroup id="gesws"></optgroup></acronym><rt id="gesws"><small id="gesws"></small></rt>
<rt id="gesws"></rt>
<dl id="gesws"></dl>
<rt id="gesws"></rt>
<rt id="gesws"></rt>
<rt id="gesws"></rt><acronym id="gesws"><optgroup id="gesws"></optgroup></acronym>
<tr id="gesws"></tr>
<acronym id="gesws"><optgroup id="gesws"></optgroup></acronym><rt id="gesws"><small id="gesws"></small></rt>
<rt id="gesws"></rt>