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如何做保险计划书

商业计划书 时间:2017-10-16 我要投稿

  如何做保险计划书【1】

  每个保险公司都有自己得计划书系统,输入你的编号密码进入,然后填入投保人年龄、被保险人年龄、被保险人性别。

  接下来找到要打计划书的险种,挑选缴费期限、缴费金额。

  就可以生成计划书并打印出来。

  保险计划书基本简介【2】

        保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求,为客户推荐合适的保险产品,设计最佳的投保方案,为客户谋求最大保险利益,同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。

  首先,必须建立全险的观念,也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障,不仅考虑现在,也设想未来,不仅考虑自己,也为全家着想。

  第二,设计保险计划书要遵循三个原则:保额最大;保障最全;保费适合客户能力。

  保险计划书主要特点【3】

       (一)保险计划书和一般工作计划既有联系又有区别。

  一般工作计划除了通常运用“计划”这一文体名称外,还包括规划、方案、设想、安排、打算、工作意见、工作要点等带有计划性质的文体,它们属于计划的一些别称。

  一般工作计划同保险计划书既有联系又有区别。

  从相同点看,保险计划书显然也属于计划类文体,具有这类文体的基本属性,譬如具有前瞻性、科学性和表达?#31995;?#26465;理性、明了性等特点,必须紧扣“目标、措施、步骤”这些制定计划的三要素来做文章。

  从相异处看,一是保险计划书和一般工作计划的出发点、着眼点与看问题的角度不同。

  一般工作计划大多是作者为自己所写,表述的角度是第一人称;而保险计划书则是作者为对方(客户)而写,是站在对方的立场换位思考,替对方量体裁衣,表述时时而用第二人称,时而用第_人称。

  二是保险计划书在三要素的具体涵义上,与一般工作计划所涉及的内容是大相径庭的。

  保险计划书所涉及的目标、措施、步骤具有鲜明的专业特征,是不能按照写作一般工作计划时所理解的“目标、措施、步骤”的涵义,去生搬硬套的。

  (二)保险计划书具有产品?#24471;?#20070;和投标书的某些功能。

  作为对保险了解不多的客户,接触有关的保险系列产品?#20445;?#36890;常会觉得繁琐、复杂,难得要领。

  保险计划书能针对客户的保险需求,将保险产品的要髓简而化之,起到去枝叶留主干,化复杂为简单的作用,从而使客户易于理解和接受。

  从这个意义看,保险计划书具有类似产品?#24471;?#20070;的功能。

  但保险计划书不可完全取代产品?#24471;?#20070;和险种条款,就象学生用的复习指导书不能取代教材一样。

  保险从业人员除了运用保险计划书向客户提示要髓和框架,也一定要求客户进一步地通过相关的产品?#24471;?#20070;、险种条款来了解具体细则,了解相关的权利、义务等规定,避免客户的误解。

  由于保险市场竞争的存在,客户可以对多家公司提供的不同保险方案进行选择,甚至面临同一公司不同业务员推介的不同方案的选择。

  这些不同方案之间的竞争,就带有某种程度?#31995;?#31454;标性质,最终获选取决于谁的方案最科学、最完备、最优惠、最有利于客户。

  可见,保险计划书实际上还具有投标书的功能。

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